分析結果

物件名: とある地銀のシミュレーション(金利・家賃変動)

総合評価    
    9点   (10点満点)
キャッシュフロー
(○≧10円>×)
FCR
(○≧5%>×)
DCR
(○≧1.3>×)
CCR
(○≧10%>×)
BE%
(○<70%<×)
LTV
(○<80%<×)
ペイバック
(○<10年<×)
残債利回り指標 K% < FCR K% < CCR
×

分析指標    
 
収入(年)表面利回り維持管理費合計ネット収入(年)実質利回り支払額(年)キャッシュフローK%
8,499,996円8.50%850,000円7,649,996円7.65%3,934,370円3,715,626円4.14%

FCRDCRCCRBE%LTVペイバック固定資産税評価額
6.65%1.9418.58%56.29%95.00%5.38年0円
 
自己資金税引前IRR自己資金税引後IRR総購入コスト税引前IRR総購入コスト税引後IRR割引率
     

新築価格積算建物価格積算土地価格積算価格相場的価格
     

シミュレーション概要
物件名とある地銀のシミュレーション(金利・家賃変動)
物件価格100,000,000円
潜在的総収入(年)8,499,996円
表面利回り8.50%
物件取得費用15,000,000円
総購入コスト115,000,000円
自己資金20,000,000円
 ローン1-
ローン額95,000,000円-
金利1.5%-
年数30年-
種類元利均等返済-

キャッシュフロー
年数2018201920202021202220232024202520262027
潜在的総収入(年)708,3338,499,9968,499,9968,499,9966,799,9966,799,9966,799,9966,799,9966,799,9966,799,996
空室率0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%
維持管理費(年)70,833850,000850,000850,000850,000850,000850,000850,000850,000850,000
ネット収入(年)637,5007,649,9967,649,9967,649,9965,949,9965,949,9965,949,9965,949,9965,949,9965,949,996
支払額(年)327,8643,934,3683,934,3683,934,3684,020,1634,963,9084,963,9084,963,9084,963,9084,963,908
修繕費・他経費0000000000
キャッシュフロー309,6363,715,6283,715,6283,715,6281,929,833986,088986,088986,088986,088986,088
所得税等税金0757,608769,071780,706347,625109,508120,386131,652143,318155,399
税引き後キャッシュフロー309,6362,958,0202,946,5572,934,9221,582,208876,581865,702854,436842,770830,689
税引き後キャッシュフロー累計309,6363,267,6566,214,2139,149,13510,731,34211,607,92312,473,62513,328,06114,170,83215,001,521
自己資金回収率1.55%16.34%31.07%45.75%53.66%58.04%62.37%66.64%70.85%75.01%

年数2028202920302031203220332034203520362037
潜在的総収入(年)6,799,9966,799,9966,799,9966,799,9966,799,9966,799,9966,799,9966,799,9966,799,9966,799,996
空室率0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%
維持管理費(年)850,000850,000850,000850,000850,000850,000850,000850,000850,000850,000
ネット収入(年)5,949,9965,949,9965,949,9965,949,9965,949,9965,949,9965,949,9965,949,9965,949,9965,949,996
支払額(年)4,963,9084,963,9084,963,9084,963,9084,963,9084,963,9084,963,9084,963,9084,963,9084,963,908
修繕費・他経費0000000000
キャッシュフロー986,088986,088986,088986,088986,088986,088986,088986,088986,088986,088
所得税等税金167,910180,865194,282208,176222,564245,997311,716333,020355,083377,930
税引き後キャッシュフロー818,178805,223791,806777,912763,524740,091674,372653,068631,005608,158
税引き後キャッシュフロー累計15,819,69916,624,92217,416,72818,194,64018,958,16419,698,25520,372,62721,025,69521,656,70022,264,859
自己資金回収率79.10%83.12%87.08%90.97%94.79%98.49%101.86%105.13%108.28%111.32%

年数2038203920402041204220432044204520462047
潜在的総収入(年)6,799,9966,799,9966,799,9966,799,9966,799,9966,799,9966,799,9966,799,9966,799,9966,799,996
空室率0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%
維持管理費(年)850,000850,000850,000850,000850,000850,000850,000850,000850,000850,000
ネット収入(年)5,949,9965,949,9965,949,9965,949,9965,949,9965,949,9965,949,9965,949,9965,949,9965,949,996
支払額(年)4,963,9084,963,9084,963,9084,963,9084,963,9084,963,9084,963,9084,963,9084,963,9084,963,908
修繕費・他経費0000000000
キャッシュフロー986,088986,088986,088986,088986,088986,088986,088986,088986,088986,088
所得税等税金401,589426,091451,463477,738504,947533,124562,303607,531654,469703,076
税引き後キャッシュフロー584,499559,997534,625508,350481,141452,964423,785378,557331,619283,012
税引き後キャッシュフロー累計22,849,35723,409,35523,943,98024,452,33024,933,47125,386,43525,810,22026,188,77726,520,39526,803,407
自己資金回収率114.25%117.05%119.72%122.26%124.67%126.93%129.05%130.94%132.60%134.02%

損益
年数2018201920202021202220232024202520262027
ネット収入(年)637,5007,649,9967,649,9967,649,9965,949,9965,949,9965,949,9965,949,9965,949,9965,949,996
利息分(年)118,7501,404,5101,366,3021,327,5171,429,2442,924,8212,852,2972,777,1942,699,4202,618,879
減価償却費191,2602,295,1252,295,1252,295,1252,295,1252,295,1252,295,1252,295,1252,295,1252,295,125
修繕費・他経費0000000000
控除0000000000
課税所得-7,172,5103,950,3613,988,5694,027,3542,225,627730,050802,574877,677955,4511,035,992
その他課税所得0000000000
所得税率自動自動自動自動自動自動自動自動自動自動
所得税等税金0757,608769,071780,706347,625109,508120,386131,652143,318155,399

年数2028202920302031203220332034203520362037
ネット収入(年)5,949,9965,949,9965,949,9965,949,9965,949,9965,949,9965,949,9965,949,9965,949,9965,949,996
利息分(年)2,535,4732,449,1022,359,6572,267,0322,171,1122,071,7781,968,9161,862,3941,752,0831,637,848
減価償却費2,295,1252,295,1252,295,1252,295,1252,295,1252,238,2401,935,0001,935,0001,935,0001,935,000
修繕費・他経費0000000000
控除0000000000
課税所得1,119,3981,205,7691,295,2141,387,8391,483,7591,639,9782,046,0802,152,6022,262,9132,377,148
その他課税所得0000000000
所得税率自動自動自動自動自動自動自動自動自動自動
所得税等税金167,910180,865194,282208,176222,564245,997311,716333,020355,083377,930

年数2038203920402041204220432044204520462047
ネット収入(年)5,949,9965,949,9965,949,9965,949,9965,949,9965,949,9965,949,9965,949,9965,949,9965,949,996
利息分(年)1,519,5491,397,0431,270,1821,138,8071,002,761861,876715,980564,892408,432246,408
減価償却費1,935,0001,935,0001,935,0001,935,0001,935,0001,935,0001,935,0001,935,0001,935,0001,935,000
修繕費・他経費0000000000
控除0000000000
課税所得2,495,4472,617,9532,744,8142,876,1893,012,2353,153,1203,299,0163,450,1043,606,5643,768,588
その他課税所得0000000000
所得税率自動自動自動自動自動自動自動自動自動自動
所得税等税金401,589426,091451,463477,738504,947533,124562,303607,531654,469703,076

売却

ローン
年数2018201920202021202220232024202520262027
元金分(年)209,1142,529,8582,568,0662,606,8512,590,9192,039,0872,111,6112,186,7142,264,4882,345,029
利息分(年)118,7501,404,5101,366,3021,327,5171,429,2442,924,8212,852,2972,777,1942,699,4202,618,879
繰上返済額0000000000
支払額(年)327,8643,934,3683,934,3683,934,3684,020,1634,963,9084,963,9084,963,9084,963,9084,963,908
借入金残高94,790,88692,261,02889,692,96287,086,11184,495,19282,456,10580,344,49478,157,78075,893,29273,548,263
ローン1金利1.5%1.5%1.5%1.5%3.5%3.5%3.5%3.5%3.5%3.5%
ローン2金利----------

年数2028202920302031203220332034203520362037
元金分(年)2,428,4352,514,8062,604,2512,696,8762,792,7962,892,1302,994,9923,101,5143,211,8253,326,060
利息分(年)2,535,4732,449,1022,359,6572,267,0322,171,1122,071,7781,968,9161,862,3941,752,0831,637,848
繰上返済額0000000000
支払額(年)4,963,9084,963,9084,963,9084,963,9084,963,9084,963,9084,963,9084,963,9084,963,9084,963,908
借入金残高71,119,82868,605,02266,000,77163,303,89560,511,09957,618,96954,623,97751,522,46348,310,63844,984,578
ローン1金利3.5%3.5%3.5%3.5%3.5%3.5%3.5%3.5%3.5%3.5%
ローン2金利----------

年数2038203920402041204220432044204520462047
元金分(年)3,444,3593,566,8653,693,7263,825,1013,961,1474,102,0324,247,9284,399,0164,555,4764,717,500
利息分(年)1,519,5491,397,0431,270,1821,138,8071,002,761861,876715,980564,892408,432246,408
繰上返済額0000000000
支払額(年)4,963,9084,963,9084,963,9084,963,9084,963,9084,963,9084,963,9084,963,9084,963,9084,963,908
借入金残高41,540,21937,973,35434,279,62830,454,52726,493,38022,391,34818,143,42013,744,4049,188,9284,471,428
ローン1金利3.5%3.5%3.5%3.5%3.5%3.5%3.5%3.5%3.5%3.5%
ローン2金利----------

設定項目  
【初期設定】 
取得年月2018年12月
物件価格100,000,000円
建物価格60,000,000円
土地価格35,000,000円
設備価格5,000,000円
路線価0円
【収入(月)】 
家賃収入合計708,333円
共益費合計0円
礼金合計0円
更新料合計0円
駐車料合計0円
その他収入0円
空室率(全体平均)0%
敷金合計(年)0円
敷金の取り扱い収入に含まない
固定収入(年)0円
収入合計(年)8,499,996円
【ローン】 
自己資金種類自己資金比率
自己資金20,000,000円
ローン1:ローン割合100.00%
ローン1:ローン種類元利均等返済
ローン1:ローン年数30年
ローン1:金利1.5%
ローン1:ローン額95,000,000円
ローン2:ローン種類
ローン2:ローン年数
ローン2:金利
ローン2:ローン額
【物件構造】 
物件構造重量鉄骨(肉厚4mm以上)
耐用年数34年
建築年月2018年12月
【物件取得費用】  
物件取得費用15,000,000円自動設定:物件価格の15%で計算
印紙税0円 
登録免許税0円 
不動産取得税0円 
リフォーム・改装等費用0円 
ローン関係手数料0円 
仲介手数料0円 
損金に含む取得費用0円 
資産計上する取得費用0円 
総購入コスト115,000,000円 
【維持管理費(年)】  
管理費(月額×12ヶ月)0円 
修繕費(月額×12ヶ月)0円 
不動産屋管理費(年)0円家賃収入の0%
火災・地震保険料(年)0円 
固定資産税(年)0円 
都市計画税(年)0円 
その他経費(年)0円 
維持管理費合計(年)850,000円自動設定:家賃収入の10%で計算
所得税率自動 
【物件の売却】  
売却予定時期売却予定なし 
売却価格売却予定なし 
譲渡費用0円 
売却税率売却予定なし